Bankgesetz
D'Bankegesetz (KWG) bildt d'Fundament vun der däitscher Bankeniwwerwaachung. Et reguléiert d'Konditiounen ënner deenen d'Firmen Bank- oder Finanzservicer ubidden a spezifizéiert d'Ufuerderunge fir Organisatioun, Kapitalressourcen an intern Kontroll. D'Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) iwwerwaacht all Institutiounen an Däitschland déi Autorisatioun op Basis vum KWG erfuerderen.
Fir Firmen, déi Bankegeschäfter maachen oder Finanzservicer ubidden, ass d'Autorisatiounsfuerderung am Aklang mat Sektioun 32 vum KWG zentral. Am Sektioun 1 definéiert de KWG e breet Katalog vun Aktivitéiten déi Autorisatioun erfuerderen - vu Prêten ze ginn bis Investitiounsberodung a Brokering Deals. Zur selwechter Zäit verflicht den Sektioun 25a Institutiounen eng richteg Geschäftsorganisatioun mat passenden Risikomanagement ze hunn.
Wesentlech Reglementer
- § 1 KWG - Definitiounen: Finale Definitioun vun all Bank- a Finanzservicer Transaktiounen, déi Autorisatioun erfuerderen, dorënner Prêtgeschäft, Depotgeschäft an Investitiounsberodung.
- § 25a KWG - Besonnesch organisatoresch Obligatiounen: Ufuerderunge fir eng richteg Geschäftsorganisatioun mat passenden Risikomanagement, intern Kontrollprozeduren a Konformitéitsstrukturen.
- § 32 KWG - Verpflichtung fir Erlaabnis ze kréien: Verbuet vun der kommerziell Dispositioun vu Banktransaktiounen a Finanzservicer ouni schrëftlech Erlaabnes vu BaFin.
- Sektioun 44 KWG - BaFin d'Audit Rechter: Muechten vun der Opsiichtsautoritéit Auditen vun Institutiounen auszeféieren an Informatiounen an Dokumenter ze froen.
- § 46 KWG - Moossnamen am Fall vun Gefor: BaFin seng Muechten am Fall vun reglementaresche Griewer anzegräifen, virun allem fir eng richteg Gestioun ze garantéieren an d'Gläubiger ze schützen.
FIECON ënnerstëtzt Firmen a Grënner bei der Iwwerpréiwung vun der Autorisatiounsfuerderung no der KWG, an der Virbereedung an der Soumissioun vu BaFin Autorisatiounsapplikatiounen an an der Ëmsetzung vun den organisatoreschen Ufuerderunge geméiss Sektioun 25a KWG. Mir ënnerstëtzen och lafend reglementaresch Konformitéit a Kommunikatioun mat der Iwwerwaachungsautoritéit.