Закон аб банкаўскай дзейнасці
Закон аб банкаўскай дзейнасці (KWG) складае аснову нямецкага банкаўскага нагляду. Ён рэгулюе ўмовы, на якіх кампаніі могуць аказваць банкаўскія або фінансавыя паслугі, і вызначае патрабаванні да арганізацыі, капітальных рэсурсаў і ўнутранага кантролю. Федэральны орган фінансавага нагляду (BaFin) кантралюе ўсе ўстановы ў Германіі, якія патрабуюць дазволу на аснове KWG.
Для кампаній, якія вядуць банкаўскую дзейнасць або жадаюць прадастаўляць фінансавыя паслугі, патрабаванне аўтарызацыі ў адпаведнасці з раздзелам 32 KWG мае галоўнае значэнне. У раздзеле 1 KWG вызначае шырокі пералік відаў дзейнасці, якія патрабуюць дазволу - ад прадастаўлення крэдытаў да інвестыцыйных кансультацый і брокерскіх здзелак. У той жа час, раздзел 25a абавязвае ўстановы мець належную арганізацыю бізнесу з належным кіраваннем рызыкамі.
Істотныя правілы
- § 1 KWG - Вызначэнні: Канчатковае вызначэнне ўсіх аперацый з банкаўскімі і фінансавымі паслугамі, якія патрабуюць дазволу, у тым ліку крэдытавання, дэпазітнага бізнесу і інвестыцыйных кансультацый.
- § 25a KWG — Спецыяльныя арганізацыйныя абавязацельствы: Патрабаванні да належнай арганізацыі бізнесу з належным кіраваннем рызыкамі, працэдурамі ўнутранага кантролю і структурамі адпаведнасці.
- § 32 KWG - Абавязак атрымаць дазвол: забарона на камерцыйнае прадастаўленне банкаўскіх аперацый і фінансавых паслуг без пісьмовага дазволу BaFin.
- Раздзел 44 KWG - Правы BaFin на аўдыт: Паўнамоцтвы нагляднага органа праводзіць аўдыт устаноў і запытваць інфармацыю і дакументы.
- § 46 KWG - Меры ў выпадку небяспекі: паўнамоцтвы BaFin умешвацца ў выпадку нарматыўных скаргаў, у прыватнасці, для забеспячэння належнага кіравання і абароны крэдытораў.
FIECON падтрымлівае кампаніі і заснавальнікаў у праверцы патрабаванняў да аўтарызацыі ў адпаведнасці з KWG, у падрыхтоўцы і падачы заявак на аўтарызацыю BaFin і ў выкананні арганізацыйных патрабаванняў у адпаведнасці з раздзелам 25a KWG. Мы таксама падтрымліваем пастаяннае захаванне нарматыўных патрабаванняў і сувязь з кантралюючым органам.